- Основные условия продукта
| Заемщик | Юридическое лицо, зарегистрированное и осуществляющее хозяйственную деятельность на территории Кыргызской Республики |
| Вид финансирования | — Кредит; — Невозобновляемая кредитная линия; |
| Цель | — Приобретение нового оборудования, техники и агрегатов для реализации проектов технического перевооружения, модернизации и расширения действующего производства или создания нового производства; — Приобретение объектов недвижимости (земельных участков, зданий и сооружений, инфраструктурных объектов, инженерных сооружений, незавершенных строительных объектов, участвующих в реализации проекта). — Выполнение строительно-монтажных работ, связанных с возведением, реконструкцией или техническим перевооружением объектов, в том числе промышленных объектов, объектов инженерной и транспортной инфраструктуры; Приоритет отдается финансированию продукции и услуг, произведенных в Кыргызской Республике и Республики Узбекистан. |
| Отрасли | — текстильная и швейная промышленность; — медицина; — агропромышленный комплекс; — обрабатывающая промышленность; — развитие инфраструктуры; — энергетический комплекс; — транспорт; — горнодобывающая и металлургическая промышленность; — туризм; — образование; — другие отрасли экономики, по решению Уполномоченного органа УКФР. |
| Валюта финансирования | Доллар США |
| Лимит финансирования | от 200 000 долл. США до 8 000 000 долл. США на одного Заемщика |
| Собственный вклад Заемщика в проект | в размере не менее 25% от общей стоимости проекта. Собственный взнос может быть внесен в денежной и неденежной форме. Собственный взнос может включать ранее фактически понесенные затраты Заемщика, а также основные средства и другие активы (оборотные средства), включая проектные работы и незавершенное строительство, которые находятся в собственности Заемщика и непосредственно участвуют в реализации инвестиционного проекта, финансовые издержки в период инвестиционной фазы (комиссий по кредиту, таможенное оформление, получение разрешительных документов, проценты, начисленные по кредиту УКФР в период инвестиционной фазы проекта и т.п.) Источниками финансирования собственного взноса являются собственный капитал Заемщика, поступления от текущей деятельности Заемщика в целях реализации инвестиционного проекта. |
| Процентная ставка | — 4% годовых – для проектов государственного значения; — 5% годовых – для коммерческих проектов. |
| Комиссия за организацию (единовременная) | — 0,5% от суммы финансирования УКФР для проектов государственного назначения; — от 0,5 до 1,0% от суммы финансирования УКФР для коммерческих проектов |
| Комиссия за резервирование средств УКФР | Комиссия в размере 0,25% годовых за неосвоенную часть суммы кредитной линии, которая начисляется с даты выдачи 1-го транша кредитной линии. Комиссия на неосвоенную часть кредитной линии подлежит оплате в соответствии с графиком погашения процентов по кредиту УКФР. |
| Срок финансирования | определяется индивидуально по каждому проекту, но не более 10 лет. |
| Льготный период по погашению основного долга Кредита | определяется индивидуально по каждому проекту, но не более 24 месяцев |
| Штрафы и пени | — 10% годовых от суммы просроченной задолженности. Сумма начисленных штрафных процентов не должно превышать 20% от суммы выданного кредита. — В случае обнаружения факта нецелевого использования кредитных средств, УКФР вправе применить штраф в размере 10% от суммы кредита, использованного не по целевому назначению. |
2. Дополнительные условия продукта
| Требования к Заемщику | — безубыточная деятельность; возможно финансирование специально созданной для реализации проекта SPV-компании (special-purpose vehicle), при наличии компании-поручителя с положительными финансовыми потоками; — положительная репутация; — положительная кредитная история; — отсутствие ареста и приостановления операций по банковским счетам Заемщика; — отсутствие просроченной задолженности перед бюджетом и/или органами социального обеспечения Кыргызской Республики; — отсутствие процедуры санации, либо банкротства. |
| Требования к проекту | — Наличие бизнес-плана и финансовой модели с расчетами окупаемости проекта; — Наличие опытной команды для реализации проекта; — Наличие твердых контрактов на реализацию производимой по проекту продукции/услуг; — Чистая приведенная стоимость проекта (NPV) должна быть положительной; — Внутренняя норма рентабельности (IRR) должна составлять не менее 8%; — Дисконтированный срок окупаемости проекта не должен превышать срок финансирования; — Коэффициент обслуживания долга (Debt Service Coverage Ratio) не менее 1,2 раза после завершения инвестиционной стадии; — Коэффициент отношения общего долга к EBITDA не более 7 раз после завершения инвестиционной стадии; — Коэффициент текущей ликвидности (Current ratio) не менее 1 раза; — Коэффициент финансового левериджа (Debt to Equity ratio) не более 5 раз. |
| Залоговое обеспечение | — Денежные средства на депозитных/расчетных счетах; — Ликвидные ценные бумаги; — Недвижимое имущество; — Движимое имущество; — Банковская Гарантия; — Гарантия ОАО «Гарантийный Фонд»; — Поручительство Финансово-кредитного фонда при Министерстве финансов Кыргызской Республики; — Другое имущество и/или имущественные права, а также иные инструменты обеспечения, отвечающие требованиям УКФР и применимому законодательству Кыргызской Республики. |
| Дополнительное залоговое обеспечение | — Поручительство физических/юридических лиц; — Товары в обороте (товарно-материальные запасы, сырье, полуфабрикаты и готовая продукция), отвечающие требованиям УКФР. |
| Требования к залоговому покрытию | — На стадии реализации проекта — не менее 30% от суммы финансирования УКФР; — По итогам ввода в эксплуатацию проекта – не менее 100% от суммы финансирования УКФР. |
| Страхование залогового обеспечения | Страхование в страховой компании из числа аккредитованных УКФР. Страховая компания и Заемщик должны указать УКФР Выгодоприобретателем в страховых полисах. |
| Сопутствующие дополнительные расходы | Расходы на проведение независимой оценки залогового обеспечения, сметной стоимости строящегося объекта и стоимости приобретаемого технологичного оборудования, финансируемых за счет средств УКРФ, а также другие расходы, связанные с оценкой проекта. Независимая оценка проводится в компаниях, аккредитованных в УКФР. |
| Порядок и условия предоставления финансирования | Траншами на основании предоставленных заявок и подтверждающих документов об оплате за товар/услуги согласно целевому назначению. Средства УКФР выдаются безналичным путем, посредством осуществления зачисления финансовых средств на расчетный счет Заемщика. |
| Порядок начисления процентов | Проценты начисляются на сумму фактической задолженности по кредиту УКФР с даты открытия финансирования по Кредиту, до даты погашения Кредита. Проценты начисляются из расчета фактического количества дней в месяце и 360 дней в году. |
| Порядок полного / частичного погашения кредита | Возможно, полное и частичное досрочное погашение кредита при условии письменного уведомления об этом УКФР не менее, чем за 30 календарных дней до предполагаемой даты досрочного погашения Кредита. Плата за досрочное погашение не взимается. |
| УКФР не финансирует следующую деятельность: | — виды деятельности, использующие принудительный и детский труд; — производство и распространение табачной и алкогольной продукции; — игорный бизнес; — виды деятельности, запрещенные законодательством стран-участниц УКФР. |
Паспорт продукта включает базовые условия, в которые могут вноситься корректировки с учетом специфики каждого рассматриваемого проекта.