- Основные условия:
| № | Наименование | Инвестиции в уставный капитал компаний |
| 1.1. | Клиент | Юридическое лицо, зарегистрированное и осуществляющее хозяйственную деятельность на территории Кыргызской Республики |
| 1.2. | Отрасли | текстильная и швейная промышленность;медицина;агропромышленный комплекс; обрабатывающая промышленность;развитие инфраструктуры;энергетический комплекс;транспорт;горнодобывающая и металлургическая промышленность;туризм;образование;другие отрасли экономики, по решению Уполномоченного органа УКФР. |
| 1.3. | Формат инвестиционного финансирования | Вхождение в уставный капитал. |
| 1.4. | Размер инвестиций/сумма финансирования | Не должен превышать 20% уставного капитала компаний и не более эквивалента 8 000 000 (восьми миллионов) долларов США в сомах на одну компанию |
| 1.5. | Валюта инвестиций | Кыргызские сомы (KGS) |
| 1.6. | Срок инвестиций | До 120 месяцев |
| 1.7. | Целевое назначение инвестиций | − приобретение оборудования и техники, включая расходы на логистику, таможенную очистку и пр.; − выполнение строительно-монтажных работ; − приобретение объектов недвижимости (в рамках проекта); − реконструкция и ремонт объектов недвижимости; − приобретение доли в капитале юридического лица; − финансирование оборотного капитала; − финансирование производственных процессов, включая разработку программного обеспечения; − финансирование маркетинговых мероприятий; − иное назначение по решению уполномоченного органа УКФР. |
| 1.8. | Доходность на инвестиции | Норма доходности IRR (эквивалент в долларах США) в размере не менее 12% (двенадцати процентов) |
| 1.9. | Комиссии | Нет |
| 1.10. | Штрафы и пени | В случае обнаружения факта нецелевого использования инвестиционных средств, УКФР вправе применить штраф в размере 10% от суммы, использованного не по целевому назначению, а также компания должна досрочно вернуть УКФР сумму, использованную не по цели, кроме этого УКФР вправе: приостановить выдачу, осуществить полный досрочный возврат инвестиций, расторгнуть инвестиционное соглашение с инициатором |
2. Дополнительные условия продукта
| № | Наименование | Инвестиции в уставный капитал компаний |
| 2.1. | Требования к клиенту | безубыточная деятельность не менее 5 лет, возможно финансирование SPV-компании (special-purpose vehicle), специально созданной для реализации проекта, при наличии компании-поручителя с положительными финансовыми потоками;положительная репутация;положительная кредитная история;отсутствие ареста и приостановления операций по банковским счетам Заемщика;отсутствие задолженности перед бюджетом и/или органами социального обеспечения Кыргызской Республики;отсутствие процедуры санации, либо банкротства. |
| 2.2. | Требования к проекту | Наличие бизнес-плана и финансовой модели с расчетами окупаемости проекта;Чистая приведенная стоимость проекта (NPV) должна быть положительной;Внутренняя норма рентабельности (IRR) должна составлять не менее 12%;Дисконтированный срок окупаемости проекта не должен превышать срок инвестирования;Коэффициент обслуживания долга (Debt Service Coverage Ratio) не менее 1,2 раза после завершения инвестиционной стадии;Коэффициент отношения общего долга к EBITDA не более 7 раз после завершения инвестиционной стадии;Коэффициент текущей ликвидности (Current ratio) не менее 1 раза;Коэффициент финансового левериджа (Debt to Equity ratio) не более 5 раз. УКФР финансирует проекты, в результате реализации которых не происходит ухудшения экологии и климата. |
| 2.3. | Залоговое обеспечение | Залог на сумму финансирования УКФР в Уставный капитал компаний не требуется. |
| 2.4. | Сопутствующие дополнительные расходы | Расходы, связанные с проведением независимой оценки рыночной стоимости компании, аудита финансового состояния и юридической документации, маркетинговых исследований, экспертизы сметной стоимости строящегося объекта, стоимости и технических характеристик приобретаемого технологического оборудования, а также иных исследований, необходимых для оценки проекта (Due Diligence), осуществляются по договорённости сторон. Независимая оценка проекта проводится экспертными компаниями, аккредитованными УКФР. |
| 2.5. | Порядок досрочного погашения финансирования | Возможно, полное/частичное досрочное погашение инвестиций или пролонгация, по дополнительной договоренности |
| 2.6. | Участие в органах управления проектов | Обязательное участие представителя УКФР в Совете директоров или ином наблюдательном органе управления компании, с правом «вето» на ключевые решения. |
| 2.7. | Прозрачность и мониторинг | Клиент обязан: предоставить отчёт об использовании инвестиционных средств;вести официальную финансовую отчётность инвестируемой Компании с проведением ежегодного независимого аудита;на периодической основе предоставлять отчётность в УКФР. |
| 2.8. | УКФР не финансирует следующую деятельность: | виды деятельности, использующие принудительный и детский труд;производство и распространение табачной и алкогольной продукции;игорный бизнес; виды деятельности, запрещенные законодательством стран-участниц УКФР. |